الدورة التدريبية: مدير الامتثال المعتمد (CCM)

مقدمة

تعتبر شهادة الـ CCM الأكثر تقدماً وشمولية في مجال الامتثال ومكافحة غسل الأموال. يحتاج متخصصو الامتثال ومكافحة غسيل الأموال في جميع أنحاء العالم إلى معرفة عملية كاملة بكل جانب من جوانب دور الامتثال من أجل اكتساب الخبرة وبناء حياتهم المهنية.

• يعتمد تدريب الـ CCM على مفهوم المعرفة الشاملة والفعّالة جداً.
• يعد دليل دراسة الـ CCM الخاص بنا دليل عملي وسهل الاستخدام، ويستخدم وحدات تنظم المعلومات بطريقة بديهية للغاية لسهولة التعلّم.
• تمنحك شهادة الـ CCM الخاصة بنا الميزة التنافسية التي تحتاجها لجذب انتباه وكالات التوظيف التي تبحث عن مديري الامتثال ومكافحة غسيل الأموال.
• تمنح شهادة الـ CCM الموظفين في القطاع المصرفي والمالي والمعرفة التي يحتاجون إليها لفهم الامتثال ومكافحة غسل الأموال بشكل أفضل، مما يساعدهم على تطبيق برامج امتثال قوية وممارسات الإشراف.
• شهادة الـ CCM الخاصة بنا معترف بها دولياً من قبل المؤسسات المالية والحكومات والهيئات التنظيمية.

أهداف دورة مدير الامتثال المعتمد (CCM)

• استقبال العملاء وتعريف العميل (KYC)
• مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF)
• التحقيقات المتقدمة في مكافحة غسيل الأموال
• العقوبات والحظر الدولي
• إدارة الامتثال التنظيمي
• قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية الـ FATCA ومعايير الإبلاغ المشتركة الـ CRS
• تطوير أنظمة مكافحة غسيل الأموال والامتثال الخاصة بك

محاور دورة مدير الامتثال المعتمد (CCM)

اليوم الأول

استقبال العملاء وتعريف العميل (KYC)

• تحديد حسابات الأفراد الخيرية والمنظمات غير الربحية والسفارات وحسابات الوكالات الحكومية.
• الحسابات بالتوكيل أو التفويضات المصرفية
• تحديد المستفيد الحقيقي من الحساب
• تصميم نموذج اعرف عميلك (الأفراد)
• نموذج اعرف كيان عميلك (الشركات)
• تصميم نموذج اعرف عميلك للشركات
• الاحكام والشروط العامة
• قانون حماية البيانات الأوروبي (اللائحة العامة لحماية البيانات – GDPR)
• إجراءات قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية عند فتح الحساب
• فتح الحساب (من غير الحضور الشخصي)
• الحسابات الغير مكتملة
• تعديل بيانات العميل وتصنيف مخاطر العملاء
• تحديث الـ KYC وتحديثها عبر الإنترنت
• فتح الحسابات لذوي الإعاقة (الأبطال)
• القواعد العامة والمبادئ التوجيهية
• الحسابات الخاملة وإغلاق الحسابات وعمليات فتح الحساب
• الهوية الرقمية ومعرفة عميلك إلكترونياً (EKYC)

اليوم الثاني

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• مفهوم غسيل الأموال
• عناصر مفهوم غسيل الأموال
• الجريمة الأصلية
• العوائد المالية أو المادية من الجريمة الأصلية
• التمويه والإخفاء
• معرفة مصادر الأموال
• تمويل الإرهاب
• الفرق بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب
• عواقب جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب
• أهم طرق غسل الأموال وتمويل الإرهاب

اليوم الثالث

تحقيقات متقدمة في مكافحة غسيل الأموال

• البنوك المراسلة أو الوسيطة
• الحسابات الداخلية
• الإجراءات التي يجب اتخاذها عند التعامل مع عميل مشبوه
• الصفقة الغير عادية
• مراقبة المعاملات
• تحقيقات التنبيه (إدارة الحالة)
• سرية تقارير الأنشطة المشبوهة
• تسليط الضوء على AML FinTech
• أتمتة العمليات الروبوتية لـ AML (إدارة الحالة)
• ملخص توصيات مجموعة العمل المالي FATF
• عوامل الامتثال الناجح وبرنامج مكافحة غسل الأموال
• تصنيف مخاطر غسيل الأموال
• تصنيف مخاطر العميل
• أنواع تصنيف مخاطر غسيل الأموال
• تصنيف مخاطر مكافحة غسيل الأموال الإلكتروني
• تقييم مخاطر البنوك المراسلة
• النهج القائم على مخاطر مكافحة غسل الأموال

العقوبات والحظر الدولي

• مقدمة
• تعريف العقوبات
• أهمية فرض العقوبات
• العمليات
• التعامل مع الدول عالية المخاطر
• الأنظمة
• الإبلاغ
• أهم العقوبات الدولية
• الأمم المتحدة
• مبادرات الولايات المتحدة
• عقوبات الاتحاد الأوروبي

اليوم الرابع

إدارة الامتثال التنظيمي

• نطاق
• الامتثال لتعليمات الهيئات التنظيمية المباشرة
• الامتثال للسياسات الداخلية في المؤسسة
• علاقة إدارة الامتثال بالإدارات الأخرى داخل المؤسسة
• الهيكل التنظيمي
• عملية مراقبة الامتثال والفحص
• النهج القائم على المخاطر في فحص الامتثال
• ملخص حساب المخاطر الكامنة وتخفيف المخاطر والمخاطر المتبقية
• إصدار تقارير الامتثال التنظيمي

اليوم الخامس

قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) ومعايير الإبلاغ المشتركة (CRS)

• تعريف قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية
• أنواع اتفاقيات FATCA
• مخاطر عدم الامتثال لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية
• تعريف الشخص الأمريكي (الخاضع لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية)
• الضابط المسؤول عن قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية
• ممارسات التهرب الضريبي
• كيفية التعامل مع الحسابات الموجودة مسبقاً (أربعة مشاريع)
• المستندات المطلوبة للحسابات الخاضعة للقانون
• الحسابات المشتركة
• حسابات الغير بالغين
• التفويض
• حسابات الموظفين
• الحسابات المتمردة
• التقارير السنوية
• معايير الإبلاغ المشتركة (CRS)