مقدمة
تم تصميم كورس التقييم والمعالجة المتوسطة للائتمان لتزويد المشاركين بفهم شامل للتقنيات والمفاهيم الحديثة والمتقدمة المتعلقة بـ عملية تقييم الائتمان. يهدف هذا الكورس إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لتقييم الملاءة المالية للمقترضين بفعالية، وتحليل البيانات المالية، وتقييم المخاطر، ومعالجة طلبات الائتمان. بنهاية الدورة، سيكون لدى المشاركين أساس قوي في التقييم والمعالجة الائتمانية، مما يمكّنهم من اتخاذ قرارات ائتمانية مستنيرة.
أهداف الدورة
- فهم الدور وأهمية التقييم والمعالجة الائتمانية في المؤسسات المالية.
- اكتساب المعرفة حول تقنيات ومفاهيم التقييم الائتماني المتقدم.
- تطوير المهارات اللازمة لتحليل البيانات المالية وتقييم الملاءة المالية للمقترضين.
- تعلم كيفية تقييم أنواع مختلفة من المخاطر المرتبطة بالمعاملات الائتمانية.
- فهم الإطار القانوني والتنظيمي الذي يحكم عملية تقييم الائتمان.
- اكتساب المعرفة حول أفضل الممارسات في معالجة طلبات الائتمان.
- استكشاف تقنيات إدارة محافظ الائتمان بشكل فعال.
محاور الدورة
اليوم الأول: مقدمة في التقييم والمعالجة الائتمانية
- دور وأهمية عملية تقييم الائتمان.
- نظرة عامة على عملية تقييم الائتمان وخطواتها الرئيسية.
- أصحاب المصلحة الرئيسيين المعنيين بالتقييم الائتماني.
- الإطار القانوني والتنظيمي لتقييم الائتمان.
اليوم الثاني: التحليل المالي لتقييم الائتمان
- فهم البيانات المالية.
- تحليل النسب وتطبيقه في تقييم الائتمان.
- تحليل التدفقات النقدية وأهميته.
- تقييم الملاءة المالية للمقترضين.
اليوم الثالث: تقييم مخاطر الائتمان
- أنواع مخاطر الائتمان.
- طرق كمية وكيفية لتقييم مخاطر الائتمان.
- تحليل مخاطر الصناعة والأعمال.
- تقييم الضمانات والتخفيف من المخاطر.
اليوم الرابع: معالجة طلبات الائتمان
- متطلبات الوثائق لطلبات الائتمان.
- نماذج تقييم الائتمان.
- عملية اتخاذ القرار الائتماني.
- إجراءات الموافقة على الائتمان والصرف.
اليوم الخامس: إدارة محافظ الائتمان
- مراقبة وتتبع التعرضات الائتمانية.
- إشارات الإنذار المبكر والتدابير العلاجية.
- استرداد القروض وإعادة الهيكلة.
- تقنيات إدارة مخاطر الائتمان في المحفظة.
الخاتمة
من خلال المشاركة في هذا الكورس في تقييم الائتمان، سيكتسب الأفراد فهماً عميقاً لـ تعريف تقييم الائتمان ومعنى الوساطة الائتمانية. كما سيتعلمون عن أفضل الممارسات في معالجة الائتمان، مما يمكّنهم من التميز في الأدوار التي تتضمن الوساطة الائتمانية والتنقل في تعقيدات الاتفاقيات الائتمانية المتوسطة بشكل فعال.
تعد هذه الدورة التدريبية الشاملة المشاركين لمهن ناجحة في المؤسسات المالية، مما يعزز قدرتهم على اتخاذ قرارات ائتمانية سليمة وإدارة محافظ الائتمان بكفاءة.
