تحليل وإدارة المخاطر المهنية

مقدمة الدورة

في عالم يتسم بعدم اليقين والتغيرات المتسارعة، أصبح إتقان تحليل المخاطر مهارة أساسية لجميع القادة وصناع القرار. لم تعد إدارة المخاطر ترفًا تنظيميًا، بل أصبحت عنصرًا استراتيجيًا لتحقيق الاستقرار، دعم اتخاذ القرار، وضمان استدامة الأداء في مختلف القطاعات.

تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بمنهجية متكاملة لفهم وتطبيق إدارة المخاطر المؤسسية، والتعامل مع المخاطر المالية والمخاطر التشغيلية ومخاطر الامتثال، إلى جانب تطبيق أطر ومعايير عالمية مثل ISO 31000 وبازل III.

تم تصميم الدورة لتلبية احتياجات المديرين التنفيذيين، ومسؤولي المخاطر، والمختصين في الإدارات المالية والتشغيلية، والامتثال، والمشاريع في القطاعين العام والخاص داخل منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.

أهداف الدورة

بنهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم المفاهيم الأساسية في تحليل المخاطر وإدارة المخاطر.
• تصميم وتطبيق أطر إدارة المخاطر وفقًا للمعايير الدولية.
• تحليل وتقييم المخاطر المالية مثل مخاطر الائتمان، السوق، السيولة، والفوائد.
• تحديد المخاطر التشغيلية ومخاطر تكنولوجيا المعلومات والامتثال.
• إعداد خطط الاستجابة والتخفيف من المخاطر بطرق احترافية.
• استخدام أدوات مثل الخرائط الحرارية وسجلات المخاطر.
• التحضير للحصول على شهادة محلل المخاطر المعتمد.
• ربط إدارة المخاطر بالاستراتيجية المؤسسية واتخاذ القرار.

محاور الدورة

اليوم الأول: أساسيات تحليل وإدارة المخاطر

• مقدمة في تحليل المخاطر وتعريف المفاهيم الأساسية.
• تصنيفات وأنواع المخاطر التنظيمية.
• المبادئ والعمليات الأساسية لإدارة المخاطر.
• توزيع الأدوار والمسؤوليات في حوكمة المخاطر.
• نظرة عامة على المعيار العالمي ISO 31000.

اليوم الثاني: إدارة المخاطر المؤسسية والاستراتيجية

• ما هي إدارة المخاطر المؤسسية (ERM)؟
• مفهوم شهية المخاطر، القدرة والتحمل المؤسسي.
• الربط بين المخاطر الاستراتيجية واستمرارية الأعمال.
• دمج المخاطر ضمن الخطط الاستراتيجية للمؤسسة.
• دراسة حالة: تطبيقات ERM في مؤسسات متعددة الجنسيات.

اليوم الثالث: تحليل المخاطر المالية

• الأسس الخاصة بـ مخاطر الائتمان ومخاطر السوق.
• فهم مخاطر السيولة ومخاطر أسعار الفائدة.
• تقنيات ونماذج تحليل المخاطر المالية.
• مؤشرات القياس: القيمة المعرضة للخطر، اختبارات الضغط، وتحليل السيناريوهات.
• نظرة عامة على الإطار التنظيمي بازل III.

اليوم الرابع: المخاطر التشغيلية والامتثال

• التعرف على المخاطر التشغيلية في العمليات وأنظمة تكنولوجيا المعلومات.
• تقييم الثغرات ونقاط الضعف في الأنظمة والإجراءات.
• تطبيق أدوات الرقابة الداخلية ومعايير الامتثال.
• مخاطر الاحتيال واستراتيجيات التخفيف منها.
• دراسة حالة: إخفاقات حقيقية في إدارة المخاطر والدروس المستفادة.

اليوم الخامس: التطبيقات العملية والاستعداد للاعتماد

• أدوات تقييم المخاطر والنماذج الجاهزة للتطبيق.
• إنشاء سجلات المخاطر والخرائط الحرارية.
• تصميم خطط الاستجابة والتخفيف من المخاطر.
• الاستعداد لاجتياز اختبار محلل المخاطر المعتمد (CRA).
• تمرين جماعي نهائي ومراجعة شاملة للدورة.

لماذا يجب عليك حضور هذه الدورة؟ (الإيجابيات والسلبيات)

• اكتساب معرفة شاملة في تحليل وإدارة المخاطر.
• تطوير قدرة المؤسسة على التنبؤ والاستجابة للمخاطر.
• تحسين مهارات اتخاذ القرار بناءً على بيانات وتحليل فعلي.
• تعزيز الامتثال للأنظمة والمعايير الدولية.
• تقليل الخسائر وتعزيز الكفاءة التشغيلية.
• الحصول على أدوات جاهزة للتطبيق داخل المؤسسة.
• تعزيز فرص الترقية المهنية والحصول على شهادات معتمدة.
• فهم حالات حقيقية لتطبيق إدارة المخاطر بنجاح.

الخاتمة

تمثل إدارة المخاطر إحدى الركائز الأساسية لبناء منظمات قادرة على الصمود والتكيف مع التغيرات. من خلال هذه الدورة، سيحصل المشاركون على مزيج متكامل من المعرفة النظرية، التطبيقات العملية، والأدوات القابلة للتنفيذ التي تساعد في بناء بيئة أعمال قائمة على التحليل، الوقاية، والتحسين المستمر.

إذا كنت تتطلع إلى تعزيز مهاراتك في تحليل المخاطر وتطبيق إدارة المخاطر المؤسسية بفاعلية، فإن هذه الدورة تعد استثمارًا مهنيًا عالي العائد.