الإشراف المصرفي المتقدم: الاستراتيجيات والتقنيات

مقدمة

إن إشراف البنوك المتقدم ضروري للحفاظ على الاستقرار المالي وضمان الممارسات المصرفية الصحيحة وحماية مصالح المودعين والاقتصاد العام. تم تصميم هذه الدورة الشاملة لمدة 5 أيام لتزويد المشاركين بمعرفة عميقة ورؤى عملية حول استراتيجيات وتقنيات إشراف البنوك المتقدمة. من خلال مزيج من المفاهيم النظرية والدراسات العملية والمناقشات التفاعلية، سيكتسب الحضور الخبرة اللازمة للإشراف بفعالية على العمليات المصرفية المعقدة والتنقل في التحديات التنظيمية.

أهداف الدورة

• تقديم المشاركين إلى تفاصيل وتحديات إشراف البنوك المتقدم.
• توفير فهم شامل لتقييم المخاطر المتقدمة وتقنيات إدارتها.
• تزويد المشاركين بالمهارات لتحليل صحة المؤسسات المالية وامتثالها للقوانين واللوائح.
• استكشاف استراتيجيات التعرف على المخاطر الناشئة في قطاع البنوك والتخفيف منها.
• زيادة قدرة المشاركين على اتخاذ قرارات مستنيرة في سياقات الإشراف والتنظيم.
• تعزيز التعاون ومشاركة المعرفة بين مشرفي البنوك.

محاور الدورة

اليوم الأول: مقدمة في إشراف البنوك المتقدم

• نظرة عامة على دور وأهمية إشراف البنوك.
• الأطُر التنظيمية والمعايير الدولية للإشراف المتقدم.
• التحديات والاتجاهات الناشئة في صناعة البنوك.

اليوم الثاني: تقييم وإدارة المخاطر المتقدمة

• فهم وتقييم مخاطر الائتمان ومخاطر السوق ومخاطر السيولة ومخاطر التشغيل.
• اختبار الإجهاد وتحليل السيناريو لتقييم المخاطر.
• استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر والكفاية الرأسمالية.

اليوم الثالث: إطار بازل واللوائح الاحتياطية

• استكشاف مفصل لبازل III وأعمدته الرئيسية.
• متطلبات الرأسمال والسيولة للبنوك.
• الامتثال التنظيمي والالتزامات الإبلاغية.

اليوم الرابع: أدوات وتقنيات الإشراف

• منهجيات الإشراف في الموقع وبعيد الموقع.
• أنظمة التحذير المبكر للكشف عن البنوك المتعثرة.
• اختبارات الإجهاد الإشرافية والفحوصات المركزة على المخاطر.

اليوم الخامس: المخاطر الناشئة والتحديات التكنولوجية

• التعرف على المخاطر السيبرانية والتحديات المتعلقة بالتكنولوجيا.
• إدارة المخاطر المرتبطة بالتكنولوجيا المالية والابتكار الرقمي.
• التنقل في تعقيدات إشراف البنوك عبر الحدود.