الدورة التدريبية: التأمين وإدارة المخاطر

مقدمة

في بيئة الأعمال الديناميكية وغير المؤكدة التي نعيش فيها اليوم ، أصبح فهم التأمين وإدارة المخاطر أمرًا حاسمًا للمؤسسات في جميع الصناعات. تم تصميم هذه الدورة الشاملة لتزويد المشاركين برؤى حديثة واستراتيجيات عملية في مجال التأمين وإدارة المخاطر. من تحديد المخاطر المحتملة إلى تنفيذ تدابير التخفيف الفعالة ، ستزود هذه الدورة المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة للتنقل في تعقيدات المناظر الحديثة للمخاطر.

أهداف الدورة

• اكتساب فهم شامل لمبادئ ومفاهيم التأمين وإدارة المخاطر.
• تعلم التقنيات المتقدمة لتحديد وتقييم وترتيب الأخطار داخل المؤسسة.
• استكشاف النهج الحديثة لتغطية التأمين ، بما في ذلك الاتجاهات والابتكارات الناشئة.
• تطوير الكفاءة في تصميم وتنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر المصممة خصيصا لاحتياجات المؤسسة المحددة.
• اكتساب المهارات العملية في تقييم سياسات التأمين ، والتفاوض على شروط التغطية ، وتحسين محافظ التأمين.
• تعزيز قدرات اتخاذ القرار من خلال تحليل موازنة المخاطر والعائدات واستكشاف طرق بديلة لتمويل المخاطر.
• فهم دور التكنولوجيا وتحليلات البيانات في تعزيز عمليات إدارة المخاطر والنتائج.
• تعزيز قدرات إدارة الأزمات وتخطيط استمرارية الأعمال للتخفيف من تأثير الأحداث غير المتوقعة.

محتوى الدورة

اليوم الأول

 أساسيات التأمين وإدارة المخاطر

• مقدمة في مبادئ ومصطلحات التأمين
• نظرة عامة على إطارات ومنهجيات إدارة المخاطر
• فهم عملية إدارة المخاطر: التعرف عليها وتقييمها وتخفيفها ومراقبتها

اليوم الثاني

 تحديد وتقييم المخاطر

• تقنيات تحديد وتصنيف المخاطر المؤسسية
• أساليب كمية ونوعية لتقييم احتمالية وتأثير المخاطر
• ترتيب المخاطر بناءً على الخطورة واحتمتى

اليوم الثالث

 تغطية التأمين والسياسات

• أنواع تغطية التأمين: التأمين على الممتلكات، التأمين على المسؤولية، التأمين على الحياة والصحة
• تقييم سياسات التأمين وفهم قيود التغطية
• الاتجاهات الناشئة في التأمين، بما في ذلك التأمين السيبراني وتغطية المخاطر المناخية

اليوم الرابع

 استراتيجيات التخفيف وإدارة المخاطر

• تصميم استراتيجيات إدارة المخاطر المصممة خصيصًا لأهداف المؤسسة والرغبة في تحمل المخاطر
• تنفيذ ضوابط المخاطر وتدابير التخفيف
• وضع خطط استمرارية الأعمال وإطارات إدارة الأزمات

اليوم الخامس

 مواضيع متقدمة في إدارة المخاطر

• طرق بديلة لتمويل المخاطر: التأمين الذاتي، التأمين المستقل، واحتجاز المخاطر
• استخدام التكنولوجيا وتحليلات البيانات في إدارة المخاطر الاستباقية
• دراسات حالة وأمثلة من العالم الحقيقي لممارسات فعالة في إدارة المخاطر