الدورة التدريبية: شهادة المتخصصين في الضمانات المستندية

مقدمة

في عالم التجارة الدولية والمشاريع الضخمة مثل مشاريع البناء والبنية التحتية، تعتبر ضمانات الطلب (Demand Guarantees) أداة مالية أساسية لضمان الوفاء بالالتزامات التعاقدية وتعزيز الثقة بين الأطراف.
تقدم دورة "شهادة أخصائي ضمانات الطلب" تدريباً متكاملاً يغطي جميع الجوانب القانونية والتشغيلية والعملية لضمانات الطلب، بما في ذلك القواعد الدولية مثل URDG 758 وISP98.
تهدف هذه الدورة إلى تمكين المتخصصين من التعامل بكفاءة مع عمليات إصدار الضمانات، وإدارة المخاطر المرتبطة بها، وتطبيق أفضل الممارسات في صياغتها وتنفيذها.
كما تساهم الدورة في تعزيز الكفاءات القيادية للمشاركين بما يتماشى مع المعايير العالمية وأحدث التوجهات في ضمانات الطلب الدولية.

أهداف الدورة

بحلول نهاية الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم الغرض، الهيكل، وأنواع ضمانات الطلب بوضوح.
• تفسير الأدوار والالتزامات الخاصة بالأطراف المعنية في ضمانات الطلب.
• تطبيق القواعد الدولية (URDG 758 وISP98) في سيناريوهات عملية حقيقية.
• صياغة ومراجعة وتقييم النصوص والبنود في صكوك ضمانات الطلب بدقة.
• تقييم وإدارة المخاطر المرتبطة باستخدام ضمانات الطلب.

محاور الدورة

اليوم الأول: أساسيات ضمانات الطلب

• تعريف وأهمية ضمانات الطلب.
• أنواع الضمانات: ضمان العطاء، الأداء، الدفعة المقدمة، وغيرها.
• الطبيعة القانونية مقابل الطبيعة المستندية.
• المقارنة مع خطابات الاعتماد الاحتياطية.
• الجهات الأساسية وأدوارها في الضمان.

اليوم الثاني: القواعد الدولية المنظمة لضمانات الطلب

• لمحة تاريخية وتطبيقات URDG 758.
• أوجه التشابه والاختلاف بين ISP98 وURDG 758.
• دور غرفة التجارة الدولية (ICC) والممارسات الموحدة.
• قابلية تطبيق القوانين المحلية.
• تنفيذ الضمانات في المعاملات عبر الحدود.

اليوم الثالث: الأطراف المعنية ومسؤولياتها

• الأطراف الرئيسية: الآمر، المستفيد، الضامن، الطرف الآمر.
• دور البنوك الوسيطة في تنفيذ ضمانات الطلب.
• الحقوق والالتزامات بموجب الضمان.
• بروتوكولات الاتصال والإشعارات.
• دراسات حالة حول نزاعات الأطراف.

اليوم الرابع: صياغة هيكلية للضمانات

• البنود الرئيسية في صكوك ضمانات الطلب.
• تجنب الغموض وكيفية صياغة واضحة.
• متطلبات اللغة والشكل القانوني.
• استخدام النماذج والقوالب النموذجية.
• أبرز الأخطاء الشائعة في الصياغة.

اليوم الخامس: تحليل المخاطر وطرق التخفيف

• تحديد المخاطر في إصدار ضمانات الطلب.
• مكافحة الاحتيال وإساءة استخدام الضمانات.
• استراتيجيات التخفيف للمصارف والمستفيدين.
• دور الضمانات المقابلة في إدارة المخاطر.
• سيناريوهات عملية لإدارة المخاطر.

اليوم السادس: المطالبات والمدفوعات بموجب الضمان

• شروط المطالبة الصالحة وقبولها.
• المستندات المطلوبة لتأكيد المطالبة.
• جداول زمنية للمدفوعات والرفض.
• دور تواريخ انتهاء الصلاحية وبنود التمديد.
• السوابق القانونية ذات الصلة.

اليوم السابع: المشكلات والنزاعات

• المطالبات الباطلة وأسباب الرفض.
• سبل الانتصاف القانونية وقرارات المحكمة.
• التحكيم مقابل التقاضي.
• القوة القاهرة وتأثيرها على الضمانات.
• مراجعة دراسات الحالة القضائية.

اليوم الثامن: الجوانب التشغيلية والامتثال

• دورة حياة الضمان: من الإصدار حتى الانتهاء.
• متطلبات التوثيق والتدقيق.
• الامتثال للعقوبات ومكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC).
• استخدام رسائل SWIFT في ضمانات الطلب.
• أتمتة العمليات والتكنولوجيا الحديثة.

اليوم التاسع: التطبيقات القطاعية وأفضل الممارسات

• ضمانات الطلب في مشاريع البناء.
• الضمانات في تمويل التجارة.
• استخدامها في العقود الحكومية والمناقصات.
• مشاريع النفط والغاز والبنية التحتية.
• دروس مستفادة من مؤسسات رائدة.

اليوم العاشر: ورشة عمل وتقييم شامل

• تحليل حالات عملية تفاعلية.
• تمرين جماعي: صياغة ضمانة طلب متكاملة.
• اختبار فردي لتقييم المعرفة المكتسبة.
• مراجعة شاملة للنقاط الأساسية.
• حفل تسليم الشهادات وختام الدورة.

لماذا يجب حضور هذه الدورة: الإيجابيات والسلبيات!

• اكتساب خبرة متقدمة في التعامل مع ضمانات الطلب وصياغتها.
• تعزيز مهاراتك العملية في تقييم المخاطر والتفاوض وصياغة الضمانات.
• التمكن من فهم القواعد الدولية مثل URDG 758 وISP98 وتطبيقها بثقة.
• تحسين كفاءتك في استخدام أدوات الامتثال الحديثة والتكنولوجيا.
• بناء شبكة علاقات مهنية مع خبراء وممارسين في مختلف القطاعات.
• رفع مستوى الثقة مع العملاء والمستفيدين عبر ضمانات قانونية محكمة.

الخاتمة

تعد ضمانات الطلب أداة أساسية لضمان الشفافية والالتزام في العقود الدولية والقطاعات عالية التنافسية.
تزودك هذه الدورة بالمعرفة المتعمقة والمهارات العملية لتصبح خبيرًا موثوقًا في تصميم وإدارة ضمانات الطلب بفعالية واحترافية.

استعد للتميز في بيئة الأعمال الحديثة وحقق ميزة تنافسية مستدامة من خلال تطبيق أفضل الممارسات العالمية والتكنولوجيا المتطورة في مجال ضمانات الطل