الدورة التدريبية: المصارف والتمويل الإسلامي

مقدمة 

في عالم اليوم الذي يزدحم بالمعاملات المالية المعتمدة على الفوائد والعقود البنكية غير القانونية، تزداد الحاجة إلى المصرفية الإسلامية بشكل كبير. مع تزايد الطلب على الخدمات المصرفية الإسلامية في العديد من البلدان، يتوقع المحللون أن تتفوق شبكة المصارف الإسلامية على النظام المصرفي التقليدي في السنوات الثماني إلى العشر القادمة. المصرفية الإسلامية والتمويل الإسلامي يختلفان تمامًا عن المصرفية التقليدية، حيث أن النظام المصرفي الإسلامي يتماشى مع الشريعة الإسلامية، وهي عنصر رئيسي يعتمد على حظر جمع ودفع الفوائد. وبدلاً من ذلك، يسمح باستخدام المال لتجارة الأصول الملموسة والمشاريع الاقتصادية.

تم تصميم هذه الدورة لتعريف المشاركين بالمفاهيم الأساسية للمصرفية الإسلامية والتمويل، وكيفية فهم وتحليل المفاهيم المالية في ضوء الشريعة الإسلامية، بالإضافة إلى توفير آليات التمويل الحديثة للنظام الاقتصادي والمالي الإسلامي.

أهداف الدورة

بنهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم المفاهيم الأساسية للمصرفية الإسلامية والتمويل.
• التعرف على مبادئ وأسس المصرفية الإسلامية وكيفية تأثير الشريعة على الأنظمة المالية.
• تحليل التمويل الإسلامي من خلال الفلسفة الإسلامية وتطبيقاتها العملية.
• فهم آليات التمويل الحديثة المستخدمة في الاقتصاد والتمويل الإسلامي.
• مناقشة التحديات التي تواجه الصناعة المالية والاقتصاد في التحول من المعاملات القائمة على الفائدة إلى المعاملات الخالية من الفائدة.
• تطبيق الأساليب المالية الإسلامية في منتجات الودائع والتمويل.

محاور الدورة

اليوم الأول: أساسيات المصرفية الإسلامية

• الشريعة الإسلامية والفقه الإسلامي ودورها في تشكيل مبادئ المصرفية الإسلامية.
• قانون العقود في المصرفية الإسلامية وكيفية تطبيقه في المعاملات المالية.
• المبادئ الأساسية في التمويل الإسلامي.
• عوامل الإنتاج في الأنظمة الاقتصادية المختلفة.
• تحريم الربا في الإسلام وكيفية تأثيره على أنظمة البنوك الإسلامية.

اليوم الثاني: الأنظمة الاقتصادية وظهور المصرفية الإسلامية

• الأنظمة الاقتصادية الإسلامية وغيرها وكيفية تمايزها.
• تقييم المصرفية التقليدية في ضوء الشريعة الإسلامية.
• البدائل الإسلامية للنظام المصرفي التقليدي.
• دور المصرفية الإسلامية في الاقتصاد العالمي.

اليوم الثالث: منتجات الودائع ومنتجات التمويل (المبنية على أسس الأسهم)

• الودائع الحسابية و ودائع التوفير في المصرفية الإسلامية.
• الودائع الاستثمارية وكيفية تطبيق مشاركة الأرباح.
• منتجات الشراكة مثل المضاربة (Mudarabah) و المشاركة (Musharakah) وكيفية تطبيقها في التمويل.
• القضايا المرتبطة بـ إدارة المنتجات في المصرفية الإسلامية.

اليوم الرابع: منتجات التمويل (المبنية على أسس الديون)

• التسهيلات المؤجلة: كيف يمكن تنفيذ التمويل المؤجل في المصرفية الإسلامية.
• التمويل الإيجاري (إجارة) واستخدامه في التمويل الإسلامي.
• بيع السلع المؤجل (سلام) و تمويل صناعة - بيع (استصناع).
• البيع الدوري (استجرار) وأثره على تمويل المشاريع في النظام الإسلامي.
• القرض الحسن (قرض) واستخدامه في المعاملات المالية الإسلامية.

اليوم الخامس: المنتجات القائمة على الرسوم، المصرفية الاستثمارية، والتقييمات الإسلامية الأخرى

• رسالة الضمان والمنتجات الخدمية القائمة على الرسوم في المصرفية الإسلامية.
• التقييم الإسلامي للبنوك التقليدية والاستثمار والمشروعات المالية.
• فهم مفاهيم المسؤولية المحدودة وكيفية تطبيقها في المشاريع الإسلامية.

لماذا يجب عليك حضور هذه الدورة؟ الايجابيات والسلبيات!

• تعرف على المفاهيم الأساسية للمصرفية الإسلامية والتمويل وكيفية تطبيقها في الاقتصاد الحديث.
• فهم واضح للفروقات الجوهرية بين المصرفية الإسلامية والمصرفية التقليدية، وكيف تؤثر المبادئ الإسلامية على الأعمال المالية.
• تعلم كيفية تطبيق التمويل الإسلامي في مختلف المنتجات والخدمات المالية.
• استكشاف مزايا المصرفية الإسلامية والتحديات التي قد تواجهها عند التحول من النظام المالي القائم على الفائدة إلى النظام الإسلامي.
• زيادة فهمك للمنتجات التمويلية مثل المضاربة و المشاركة و التمويل المؤجل وكيفية تطبيقها في الأعمال.

الخاتمة

تعد هذه الدورة فرصة ممتازة للتعرف على المصرفية الإسلامية والتمويل في سياقها الحديث، وتقديم فهما شاملا لمبادئ المصرفية الإسلامية وتطبيقاتها في العالم المالي. إذا كنت تبحث عن دورات في المصرفية الإسلامية أو دبلوم المصرفية الإسلامية أو تسعى لتعلم كيفية تطبيق المبادئ الإسلامية في التمويل، فهذه الدورة هي نقطة انطلاق مثالية لك.

في نهاية الدورة، ستكون قادرًا على فهم التمويل الإسلامي وكيفية استخدامه في الأعمال المالية اليومية والمشاريع الكبرى، مما يعزز قدرتك على اتخاذ قرارات مالية مبنية على الشريعة الإسلامية وبما يتماشى مع الاقتصاد العالمي المعاصر.