الدورة التدريبية: المصارف والتمويل الإسلامي

مقدمة 

في عالم اليوم الذي تغمره المعاملات القائمة على الفائدة ، والعقود المصرفية والاستثمارات غير القانونية ، تزداد الحاجة إلى الخدمات المصرفية الإسلامية. شهدت العديد من البلدان مؤخرًا ارتفاعًا في الطلب على الخدمات المصرفية الإسلامية ،يتوقع المحللون أن تتفوق الشبكة المصرفية الإسلامية في الأداء على النظام المصرفي التقليدي بالمعدل الحالي للتوسع في الثماني إلى العشر سنوات القادمة كما تختلف الخدمات المصرفية والمالية الإسلامية عن الخدمات المصرفية التقليدية وكيفة توافق الخدمات المصرفية الإسلامية مع الشريعة الإسلامية ، فإن العنصر الأساسي هو حظر تحصيل ودفع الفوائد. باستثناء معظم جوانب التمويل الحديث ، فإنه يسمح باستخدام الأموال في تداول الأصول والأعمال الملموسة.

أهداف الدورة

• مقدمة في المفاهيم الأساسية للصيرفة والتمويل الإسلامي.
• شرح نظريات ومفاهيم الأدوات المالية الإسلامية.
• فهم وتحليل مفاهيم التمويل في ضوء الفلسفة الإسلامية / الشريعة الإسلامية.
• آليات التمويل والتقنيات الحديثة للاقتصاد والتمويل الإسلامي.
• تحديد التحديات التي تواجه تحول صناعة التمويل وكذلك الاقتصاد من الأنماط القائمة على الفائدة إلى المعاملات الخالية من الفوائد.
• الخطوط العريضة لدورة المصرفية الإسلامية والتمويل.

محاور الدورة

اليوم الأول: أساسيات الصيرفة الإسلامية

• الشريعة الإسلامية والفقه.
• قانون العقود.
• المبادئ الأساسية للتمويل الإسلامي.
• عوامل الإنتاج في النظم الاقتصادية المختلفة.
• تحريم الربا في الإسلام.

اليوم الثاني: النظم الاقتصادية وظهور الصيرفة الإسلامية

• النظم الاقتصادية الإسلامية وغيرها.
• عوامل الإنتاج في النظم الاقتصادية المختلفة.
• التقييم الإسلامي للأعمال المصرفية التجارية التقليدية.
• البدائل الإسلامية.

 اليوم الثالث: منتجات الإيداع ومنتجات التمويل (على أساس حقوق الملكية)

• إيداع الحساب الجاري.
• ودائع التوفير.
• ودائع الاستثمار.
• تسهيل شراكة الوصي (المضاربة).
• مرفق المشروع المشترك (المشاركة).
• قضايا في إدارة المنتج.
• مجالات التطبيق.

اليوم الرابع: منتجات التمويل (على أساس الدين)

• تسهيلات الدفع المؤجل.
• تسهيلات الإجارة.
• تسهيلات البيع المؤجل (السلام).
• مرفق التصنيع والبيع (الاستصناع).
• تسهيلات البيع المتكرر.
• تسهيل القرض الخيري.
• مجالات التطبيق.

اليوم الخامس: المنتج القائم على الرسوم والخدمات المصرفية الاستثمارية  وغيرها من التقييمات الإسلامية

• خطاب الضمان.
• خدمات أخرى مدفوعة الأجر.
• التقييم الإسلامي للخدمات المصرفية الاستثمارية التقليدية.
• التقييم الإسلامي لتمويل المشاريع التقليدية.
• مفاهيم المسؤولية المحدودة.