الدورة التدريبية: إشراف وإدارة مخاطر نظام الدفع

مقدمة

تهدف دورة إشراف وإدارة مخاطر نظام الدفع إلى توفير فهم شامل للمشاركين حول أنظمة الدفع وإشرافها، والمخاطر المرتبطة بها. ستغطي الدورة موضوعات رئيسية مثل الامتثال لنظام الدفع، وإدارة المخاطر، والتضمين المالي، وحماية المستهلك، والابتكار، والمصرفية الرقمية. سيكتسب المشاركون فهمًا شاملاً للمشهد المتطور لنظم الدفع وسيطورون المهارات اللازمة للإشراف وإدارة المخاطر في هذا المجال الديناميكي.

أهداف الدورة 

• فهم أساسيات نظم الدفع ودورها في الاقتصاد.
• اكتساب معرفة بأطر إشراف نظام الدفع ومتطلبات الامتثال القانوني.
• تحديد وتقييم المخاطر المرتبطة بنظم الدفع، بما في ذلك المخاطر التشغيلية والسيولة وأمان السيبرانية.
• استكشاف استراتيجيات تعزيز التضمين المالي من خلال نظم الدفع.
• فهم أهمية حماية المستهلك في خدمات الدفع ووضع استراتيجيات للتخفيف من المخاطر.
• استكشاف الاتجاهات والابتكارات الناشئة في نظم الدفع، بما في ذلك المصرفية الرقمية.

محتوى الدورة 

اليوم الأول

 مقدمة في نظم الدفع والإشراف

• نظرة عامة على نظم الدفع وأهميتها في الاقتصاد
• الأدوار والمسؤوليات لهيئات الإشراف على نظام الدفع
• الأطر التنظيمية ومتطلبات الامتثال القانوني
• الجهات المعنية الرئيسية في نظام الدفع

اليوم الثاني

 إدارة المخاطر في نظم الدفع

• تحديد وتقييم المخاطر في نظم الدفع
• إدارة المخاطر التشغيلية
• إدارة السيولة ومخاطر التسوية
• التعامل مع مخاطر السيبرانية والاحتيال

اليوم الثالث

 التضمين المالي ونظم الدفع

• تعزيز التضمين المالي من خلال نظم الدفع
• الأموال المتنقلة والخدمات المالية الرقمية
• حلول مبتكرة لتوسيع الوصول إلى خدمات الدفع
• الاعتبارات التنظيمية لنظم الدفع الشاملة

اليوم الرابع

 حماية المستهلك فيخدمات الدفع

• أهمية حماية المستهلك في نظم الدفع
• حقوق ومسؤوليات مقدمي الخدمات المالية والمستخدمين
• التعامل مع الاحتيال والنزاعات والمعاملات غير المصرح بها
• ضمان الشفافية والمعاملة العادلة للمستهلكين

اليوم الخامس

الابتكار والمصرفية الرقمية

• الاتجاهات والابتكارات الناشئة في نظم الدفع
• العملات الرقمية والعملات الرقمية المركزية للبنوك (CBDCs)
• البنوك المفتوحة وحلول الدفع عبر واجهة برمجة التطبيقات (API)
• التحديات والفرص التنظيمية في مجال المصرفية الرقمية