الدورة التدريبية: ISO 20022 المتقدم ورسائل SWIFT MX

المقدمة

يمثل الاعتماد العالمي لمعيار ISO 20022 نقلة نوعية في عالم الرسائل المالية، تتجاوز حدود التحديث التقني إلى إعادة صياغة شاملة لكيفية هيكلة البيانات المالية، ورفع جودتها، وتعزيز شفافيتها، ودعم الأتمتة والامتثال التنظيمي. ومع إلزام SWIFT والبنى التحتية للأسواق المالية بالانتقال من رسائل MT التقليدية إلى رسائل MX، أصبحت المؤسسات المالية أمام تحدٍ حقيقي يتمثل في تحقيق جاهزية تشغيلية وتقنية ورقابية متقدمة.

صُمم هذا البرنامج المتقدم والمكثف خصيصًا للمهنيين الذين يمتلكون معرفة أساسية بأنظمة المدفوعات أو رسائل SWIFT، ويرغبون في تعميق خبراتهم العملية في معيار ISO 20022، مع تركيز واضح على رسائل PACS وCAMT، وسيناريوهات التطبيق الواقعية، وتحديات التحول من MT إلى MX.

أهداف الدورة

بنهاية هذا البرنامج، سيتمكن المشاركون من:

• فهم بنية ISO 20022 ومنهجيته وآليات الحوكمة المرتبطة به على مستوى متقدم
• قراءة وتحليل وتفسير رسائل ISO 20022 بصيغة XML بثقة واحترافية
• تطبيق رسائل PACS عبر دورة حياة المدفوعات من البداية إلى النهاية
• تحليل رسائل CAMT لدعم التقارير، والتسويات، وإدارة السيولة
• تنفيذ عمليات الربط والتحليل أثناء التحول من MT إلى MX
• دعم فرق العمليات والامتثال ومبادرات تطبيق ISO 20022 داخل المؤسسات المالية

محاور الدورة

اليوم الأول: إطار ISO 20022 ومعمارية رسائل MX

• منهجية ISO 20022 والتصميم القائم على متطلبات الأعمال
• نماذج الرسائل، قاموس البيانات، والاتساق الدلالي
• بنية XML، التحقق من المخططات (Schema Validation)، وNamespaces
• معمارية رسائل SWIFT MX وآليات النقل
• عائلات الرسائل وتدفقات المدفوعات من البداية إلى النهاية
• الجداول الزمنية العالمية للتحول واستراتيجيات التعايش
• التأثيرات التشغيلية وتأثيرها على الأنظمة

اليوم الثاني: رسائل PACS – المعالجة الأساسية للمدفوعات

• عائلة رسائل PACS ودورة حياة المدفوعات
• تحليل تفصيلي لرسالة pacs.008 (تحويلات بين المؤسسات المالية)
• تعريف الأطراف، العناوين المهيكلة، وأدوار الوسطاء
• طرق التسوية، الرسوم، ونماذج المقاصة
• رسائل pacs.009 ورسائل COV للتحويلات بين البنوك
• الحقول الإلزامية والشرطية ومتطلبات جودة البيانات
• تطبيق عملي وتحليل واقعي لرسائل PACS بصيغة XML

اليوم الثالث: استثناءات PACS وحالات الدفع والتحقيقات

• رسائل حالة المدفوعات pacs.002
• رموز الحالات وأسباب الرفض وآليات المعالجة
• رسائل الإرجاع pacs.004 وسيناريوهات الأعمال المرتبطة بها
• رسائل الإلغاء والعكس pacs.007
• إدارة التحقيقات من البداية إلى النهاية
• تأثير الاستثناءات على العمليات ومستويات الخدمة وتجربة العملاء
• دراسة حالة متكاملة لدورة حياة مدفوعات PACS

اليوم الرابع: رسائل CAMT – التقارير والتسويات (مستوى متقدم)

• دور رسائل CAMT في إدارة النقد والسيولة
• تحليل معمّق لرسائل camt.052 (التقارير اللحظية)
• رسائل camt.053 لكشوف الحسابات اليومية
• رسائل camt.054 لإشعارات الخصم والإيداع
• الأرصدة، القيود، وتفاصيل العمليات على مستوى كل معاملة
• تحويل رسائل MT9xx إلى رسائل CAMT
• دراسة حالة عملية للتقارير والتسويات

اليوم الخامس: التحول من MT إلى MX والامتثال ودراسات الحالة

• الفروقات الهيكلية والدلالية بين رسائل MT وMX
• تحديات تحويل MT103 إلى pacs.008
• تحليل تحويل MT940/950 إلى camt.053
• إدارة مرحلة التعايش وإثراء البيانات
• دور ISO 20022 في الامتثال (مكافحة غسل الأموال، العقوبات، الشفافية)
• استراتيجيات الاختبار وتقييم الجاهزية
• تحليل متقدم لحالات واقعية لرسائل PACS وCAMT
• مراجعة شاملة وأفضل الممارسات

لماذا يجب عليك حضور هذه الدورة؟ الايجابيات والسلبيات!

• اكتساب خبرة عملية ومتقدمة في رسائل PACS وCAMT
• جاهزية حقيقية للتحول الإلزامي إلى ISO 20022 خلال فترة زمنية قصيرة
• تحسين كفاءة معالجة المدفوعات والتسويات والامتثال
• تعزيز دورك المهني في مشاريع ISO 20022 والعمليات المرتبطة بها
• رفع المصداقية المهنية في بيئات SWIFT وأنظمة المدفوعات

الخاتمة

لم يعد اعتماد معيار ISO 20022 مجرد معرفة نظرية أو خيار مستقبلي، بل أصبح مهارة عملية أساسية لكل من يعمل في قطاع المدفوعات والخدمات المالية. يزوّدك هذا البرنامج المتقدم لمدة خمسة أيام بالخبرة التحليلية والتطبيقية اللازمة لفهم وتطبيق رسائل PACS وCAMT بثقة واحترافية، بما يضمن الجاهزية التشغيلية والامتثال المستدام في بيئة مالية عالمية تتجه بقوة نحو البيانات الغنية والشفافية.