المقدمة
تعتبر دورة "المدير الائتماني المعتمد" (CCE) برنامجًا شاملًا مصممًا لتزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات المتقدمة في إدارة الائتمان. تهدف هذه الدورة إلى توفير فهم عميق لممارسات واستراتيجيات وأدوات إدارة الائتمان الحديثة. سيتعلم المشاركون أحدث التطورات في تقييم مخاطر الائتمان واتخاذ القرارات الائتمانية وإدارة محفظة الائتمان. من خلال مزيج من المفاهيم النظرية ودراسات الحالة والتمارين العملية، سيعزز المشاركون مهاراتهم في إدارة الائتمان ويطورون استراتيجيات للتنقل بفعالية في المناظر الائتمانية المعقدة.
أهداف الدورة
- اكتساب فهم شامل لمبادئ إدارة الائتمان وأهميتها في بيئة الأعمال الحالية.
- استكشاف أحدث الاتجاهات والتطورات في تقييم مخاطر الائتمان واتخاذ القرارات الائتمانية.
- تطوير مهارات لتحليل وتفسير البيانات المالية وتقارير الائتمان بفعالية.
- تعلم التقنيات المتقدمة لتقييم جدارة الائتمان وتقييم مخاطر الائتمان.
- فهم دور التكنولوجيا وتحليل البيانات في إدارة الائتمان.
- تطوير استراتيجيات لتحسين شروط وأحكام الائتمان مع موازنة أهداف الأعمال وتخفيف المخاطر.
- زيادة المعرفة بإدارة محفظة الائتمان واستراتيجيات لإدارة التعرضات الائتمانية.
- تعلم تقنيات فعالة لتحصيل الائتمان واسترداده.
- التعرف على الأطر القانونية والتنظيمية ذات الصلة بإدارة الائتمان.
- تطوير مهارات للتواصل والتفاوض بفعالية مع العملاء وأصحاب المصلحة ووكالات الائتمان.
محتوى الدورة
اليوم الأول
مقدمة في إدارة الائتمان
- أهمية ونطاق إدارة الائتمان
- مبادئ وأساسيات إدارة الائتمان
- نظرة عامة على دورة حياة الائتمان
- التحديات والفرص الرئيسية في إدارة الائتمان
اليوم الثاني
تقييم مخاطر الائتمان وتحليل مالي
- تقنيات تحليل البيانات المالية المتقدمة
- نماذج تسجيل الائتمان وأدوات تقييم مخاطر الائتمان
- تقييم عوامل مخاطر الصناعة والسوق
- تقييم جدارة الائتمان للمقترض والقدرة على السداد
اليوم الثالث
اتخاذ القرارات الائتمانية والشروط
- صياغة سياسات الائتمان وأطر اتخاذ القرارات الائتمانية
- التفاوض على شروط وأحكام الائتمان
- موازنة المخاطر والمكافآت في قرارات الائتمان
- عمليات توثيق وموافقة قرارات الائتمان
اليوم الرابع
إدارة محفظة الائتمان
- تحليل وتحسين محفظة الائتمان
- قياس ومراقبة التعرضات الائتمانية
- استراتيجيات لتخفيف وتنويع مخاطر الائتمان
- إدارة القروض الغير مجدية الأداء واسترداد الائتمان
اليوم الخامس
الاعتبارات القانونية والأخلاقية في إدارة الائتمان
- الأطر القانونية والتنظيمية في إدارة الائتمان
- الامتثال لقوانين وتشريعات حماية المستهلك
- الاعتبارات الأخلاقية في إدارة الائتمان
- التواصل والتفاوض الفعّال في إدارة الائتمان
