الدورة التدريبية: مدير الامتثال المعتمد (CCM)

مقدمة

شهادة الـ CCM هي الأكثر تقدماً وشمولية في مجال الامتثال ومكافحة غسل الأموال. تتطلب وظيفة المتخصصين في الامتثال ومكافحة غسل الأموال معرفة شاملة بكل جوانب هذا الدور، مما يعزز من تطوير مهاراتهم وبناء مسيرتهم المهنية.يستند تدريب شهادة الـ CCM إلى مفهوم المعرفة الشاملة والفعّالة. دليل دراسة الـ CCM الذي نقدمه هو دليل عملي وسهل الاستخدام، يُنظم المعلومات بطريقة بديهية، مما يسهل عملية التعلم.تمنح شهادة الـ CCM حامليها ميزة تنافسية قيمة تتيح لهم جذب انتباه وكالات التوظيف التي تبحث عن مديري امتثال ومكافحة غسل الأموال. كما تزود الموظفين في القطاعين المصرفي والمالي بالمعرفة اللازمة لفهم أفضل لممارسات الامتثال ومكافحة غسل الأموال، مما يعزز قدرتهم على تطبيق برامج امتثال قوية وأساليب إشراف فعالة.

شهادة الـ CCM معترف بها دولياً من قبل المؤسسات المالية والحكومات والهيئات التنظيمية، مما يضفي عليها قيمة عالمية.

أهداف الدورة

• استقبال العملاء وتعريف العميل (KYC).
• مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF).
• التحقيقات المتقدمة في مكافحة غسيل الأموال.
• العقوبات والحظر الدولي.
• إدارة الامتثال التنظيمي.
• قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية الـ FATCA ومعايير الإبلاغ المشتركة الـ CRS.
• تطوير أنظمة مكافحة غسيل الأموال والامتثال الخاصة بك.

محاور الدورة

اليوم الأول

استقبال العملاء وتعريف العميل (KYC)

• تحديد حسابات الأفراد الخيرية والمنظمات غير الربحية والسفارات وحسابات الوكالات الحكومية.
• الحسابات بالتوكيل أو التفويضات المصرفية.
• تحديد المستفيد الحقيقي من الحساب.
• تصميم نموذج اعرف عميلك (الأفراد).
• نموذج اعرف كيان عميلك (الشركات).
• تصميم نموذج اعرف عميلك للشركات.
• الاحكام والشروط العامة.
• قانون حماية البيانات الأوروبي (اللائحة العامة لحماية البيانات – GDPR).
• إجراءات قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية عند فتح الحساب.
• فتح الحساب (من غير الحضور الشخصي).
• الحسابات الغير مكتملة.
• تعديل بيانات العميل وتصنيف مخاطر العملاء.
• تحديث الـ KYC وتحديثها عبر الإنترنت.
• فتح الحسابات لذوي الإعاقة (الأبطال).
• القواعد العامة والمبادئ التوجيهية.
• الحسابات الخاملة وإغلاق الحسابات وعمليات فتح الحساب.
• الهوية الرقمية ومعرفة عميلك إلكترونياً (EKYC).

اليوم الثاني

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• مفهوم غسيل الأموال.
• عناصر مفهوم غسيل الأموال.
• الجريمة الأصلية.
• العوائد المالية أو المادية من الجريمة الأصلية.
• التمويه والإخفاء.
• معرفة مصادر الأموال.
• تمويل الإرهاب.
• الفرق بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• عواقب جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• أهم طرق غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

اليوم الثالث

تحقيقات متقدمة في مكافحة غسيل الأموال

• البنوك المراسلة أو الوسيطة.
• الحسابات الداخلية.
• الإجراءات التي يجب اتخاذها عند التعامل مع عميل مشبوه.
• الصفقة الغير عادية.
• مراقبة المعاملات.
• تحقيقات التنبيه (إدارة الحالة).
• سرية تقارير الأنشطة المشبوهة.
• تسليط الضوء على AML FinTech.
• أتمتة العمليات الروبوتية لـ AML (إدارة الحالة).
• ملخص توصيات مجموعة العمل المالي FATF.
• عوامل الامتثال الناجح وبرنامج مكافحة غسل الأموال.
• تصنيف مخاطر غسيل الأموال.
• تصنيف مخاطر العميل.
• أنواع تصنيف مخاطر غسيل الأموال.
• تصنيف مخاطر مكافحة غسيل الأموال الإلكتروني.
• تقييم مخاطر البنوك المراسلة.
• النهج القائم على مخاطر مكافحة غسل الأموال.

العقوبات والحظر الدولي

• مقدمة.
• تعريف العقوبات.
• أهمية فرض العقوبات.
• العمليات.
• التعامل مع الدول عالية المخاطر.
• الأنظمة.
• الإبلاغ.
• أهم العقوبات الدولية.
• الأمم المتحدة.
• مبادرات الولايات المتحدة.
• عقوبات الاتحاد الأوروبي.

اليوم الرابع

إدارة الامتثال التنظيمي

• نطاق.
• الامتثال لتعليمات الهيئات التنظيمية المباشرة.
• الامتثال للسياسات الداخلية في المؤسسة.
• علاقة إدارة الامتثال بالإدارات الأخرى داخل المؤسسة.
• الهيكل التنظيمي.
• عملية مراقبة الامتثال والفحص.
• النهج القائم على المخاطر في فحص الامتثال.
• ملخص حساب المخاطر الكامنة وتخفيف المخاطر والمخاطر المتبقية.
• إصدار تقارير الامتثال التنظيمي.

اليوم الخامس

قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) ومعايير الإبلاغ المشتركة (CRS)

• تعريف قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية.
• أنواع اتفاقيات FATCA.
• مخاطر عدم الامتثال لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية.
• تعريف الشخص الأمريكي (الخاضع لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية).
• الضابط المسؤول عن قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية.
• ممارسات التهرب الضريبي.
• كيفية التعامل مع الحسابات الموجودة مسبقاً (أربعة مشاريع).
• المستندات المطلوبة للحسابات الخاضعة للقانون.
• الحسابات المشتركة.
• حسابات الغير بالغين.
• التفويض.
• حسابات الموظفين.
• الحسابات المتمردة.
• التقارير السنوية.
• معايير الإبلاغ المشتركة (CRS).