الدورة التدريبية: إشراف وإدارة مخاطر نظام الدفع

مقدمة

تم تصميم كورس إشراف نظام الدفع وإدارة المخاطر لتزويد المشاركين بفهم شامل لأنظمة الدفع، وإشرافها، والمخاطر المرتبطة بها. سوف يغطي هذا الكورس موضوعات رئيسية مثل امتثال أنظمة الدفع، وإدارة المخاطر، والدمج المالي، وحماية المستهلك، والابتكار، والبنوك الرقمية. ستحصل المشاركون على رؤى حول المشهد المتطور لأنظمة الدفع وتطوير المهارات اللازمة لمراقبة وإدارة المخاطر بفعالية في هذا المجال الديناميكي.

أهداف الدورة

• فهم الأسس الأساسية لأنظمة الدفع ودورها في الاقتصاد العالمي.
• اكتساب المعرفة حول إشراف أنظمة الدفع وإطارات الامتثال التنظيمي.
• تحديد وتقييم المخاطر المرتبطة بأنظمة الدفع، بما في ذلك مخاطر العمليات والسيولة والأمن السيبراني.
• استكشاف استراتيجيات لتعزيز الدمج المالي من خلال أنظمة الدفع المتقدمة.
• فهم أهمية حماية المستهلك في خدمات الدفع وتطوير استراتيجيات لتخفيف المخاطر.
• استكشاف الاتجاهات الناشئة والابتكارات في أنظمة الدفع، بما في ذلك البنوك الرقمية.

محاور الدورة

اليوم الأول: مقدمة إلى أنظمة الدفع والإشراف

• نظرة عامة على أنظمة الدفع وأهميتها في الاقتصاد.
• الأدوار والمسؤوليات الخاصة بهياكل إشراف أنظمة الدفع.
• إطارات تنظيمية ومتطلبات الامتثال العالمية.
• الجهات المعنية الرئيسية في نظام الدفع العالمي.

اليوم الثاني: إدارة المخاطر في أنظمة الدفع

• تحديد وتقييم المخاطر في أنظمة الدفع.
• إدارة المخاطر التشغيلية.
• إدارة السيولة ومخاطر التسوية.
• تخفيف مخاطر الأمن السيبراني والاحتيال.

اليوم الثالث: الدمج المالي وأنظمة الدفع

• تعزيز الدمج المالي من خلال أنظمة الدفع.
• خدمات المال المحمول والتمويل الرقمي.
• حلول مبتكرة لتوسيع الوصول إلى خدمات الدفع.
• اعتبارات تنظيمية لأنظمة الدفع الشاملة.

اليوم الرابع: حماية المستهلك في خدمات الدفع

• أهمية حماية المستهلك في أنظمة الدفع.
• حقوق ومسؤوليات مقدمي خدمات الدفع والمستخدمين.
• معالجة الاحتيال والنزاعات والمعاملات غير المصرح بها.
• ضمان الشفافية والمعاملة العادلة للمستهلكين.

اليوم الخامس: الابتكار والبنوك الرقمية

• الاتجاهات الناشئة والابتكارات في أنظمة الدفع.
• العملات الرقمية والعملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs).
• البنوك المفتوحة وحلول الدفع القائمة على واجهة برمجة التطبيقات (APIs).
• التحديات والفرص التنظيمية في مجال البنوك الرقمية.

الخاتمة

يسعى هذا الكورس إلى تعزيز المهارات اللازمة للمشاركة الفعالة في تطوير أنظمة الدفع، مع تسليط الضوء على مزايا أنظمة الدفع الاستراتيجية والفعالة. من خلال فهم تعريف نظام الدفع ومخاطر الدفع وإدارة المخاطر المرتبطة بها، سيكون المشاركون مجهزين بشكل جيد لتقديم شهادة نظام الدفع المطلوبة والتدريب على أنظمة الدفع، مما يعزز من قدرتهم على التكيف مع الاتجاهات العالمية السريعة.

انضم إلى هذا البرنامج المتقدم واستعد لتكون جزءًا من التحول في أنظمة الدفع الدولية!