الدورة التدريبية: برنامج التدريب المالي

مقدمة

تم تصميم برنامج التدريب على المالية لتزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات المالية الأساسية اللازمة لاتخاذ قرارات مالية فعّالة في بيئة الأعمال. على مدار خمسة أيام، سيشارك المشاركون في تعلم المفاهيم الأساسية في المالية، المحاسبة، إعداد الميزانيات، التحليل المالي، وإدارة المخاطر من خلال الدروس النظرية، ودراسات الحالة، والتطبيقات العملية. هذا البرنامج مناسب للمحترفين الذين يتطلعون إلى تعزيز مهاراتهم المالية أو الذين يهدفون لتولي أدوار تتطلب مسؤوليات مالية.

أهداف الدورة

بنهاية هذا التدريب، سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم شامل لمبادئ إدارة المالية وأهميتها في اتخاذ قرارات الأعمال.
• بناء قاعدة قوية في مبادئ المحاسبة المالية، مما يمكنهم من فهم وتحليل البيانات المالية.
• اكتساب المهارات اللازمة لتقييم القرارات المالية للشركات، بما في ذلك قرارات الاستثمار، التمويل، وتقنيات التقييم.
• تعلم كيفية إجراء التحليل المالي، تفسير البيانات المالية، وتقييم الصحة المالية للشركة.
• التعرف على مبادئ إدارة المخاطر وكيفية تطبيقها في اتخاذ القرارات المالية.

محاور الدورة

اليوم الأول: مقدمة في إدارة المالية

• نظرة عامة على إدارة المالية ودورها في الأعمال.
• فهم البيانات المالية الرئيسية: بيان الدخل، الميزانية العمومية، وبيان التدفق النقدي.
• مقدمة في النسب المالية: نسب الربحية، السيولة، والكفاءة.
• القيمة الزمنية للمال: مفاهيم القيمة الحالية والمستقبلية.
• نظرة عامة على التخطيط المالي وإعداد الميزانيات.

اليوم الثاني: أساسيات المحاسبة المالية

• المبادئ الأساسية للمحاسبة والأطر المحاسبية (GAAP مقابل IFRS).
• دورة المحاسبة: من قيود اليومية إلى البيانات المالية.
• فهم المدين والدائن والميزان المبدئي.
• تحليل متعمق لبيان الدخل والميزانية العمومية.
• المحاسبة للأصول، الخصوم، ورأس المال.

اليوم الثالث: المالية المؤسسية وقرارات الاستثمار

• أساسيات المالية المؤسسية: هيكل رأس المال وتكلفة رأس المال.
• اتخاذ قرارات الاستثمار: القيمة الحالية الصافية (NPV) ومعدل العائد الداخلي (IRR).
• المخاطر والعوائد: حساب وتحليل مخاطر الاستثمار.
• عملية وتقنيات إعداد الميزانية الرأسمالية.
• أساليب تقييم الأعمال: التدفق النقدي المخصوم (DCF) والمقارنة السوقية.

اليوم الرابع: التحليل المالي وتقييم الأداء

• أطر التحليل المالي والمقاييس الرئيسية.
• تحليل النسب: نسب السيولة، الملاءة المالية، الربحية، والكفاءة.
• تفسير واستخدام التقارير المالية لتقييم الأداء.
• تحليل الاتجاهات والمقارنة المرجعية.
• تحليل التدفق النقدي: أهمية التدفق النقدي الحر.

اليوم الخامس: إدارة المخاطر واتخاذ القرارات المالية

• فهم المخاطر المالية: مخاطر السوق، الائتمان، التشغيل، والسيولة.
• تقنيات التخفيف من المخاطر: التحوط، التأمين، والتنوع.
• دور المشتقات المالية في إدارة المخاطر.
• مقاييس العائد المعدل حسب المخاطر (مثل: نسبة شارب، ألفا).
• اتخاذ القرارات الاستراتيجية ودمج المخاطر في التخطيط المالي.