الدورة التدريبية: التكنولوجيا المالية: المفاهيم الأساسية والتطبيقات العملية

مقدمة

مع تصاعد موجة التحول الرقمي في المنطقة العربية، برزت التكنولوجيا المالية (FinTech) كأحد المحركات الرئيسية لتطوير الخدمات المالية وتحسين كفاءة الأعمال. لم تعد FinTech تقتصر على تطبيقات الدفع الإلكتروني، بل أصبحت تشمل مجالات متقدمة مثل التمويل اللامركزي، البنوك الرقمية، الذكاء الاصطناعي في التحليل المالي، والبلوك تشين في إدارة الهوية والمعاملات.

تستهدف هذه الدورة المديرين التنفيذيين، قادة الفرق، والمتخصصين في الإدارات المالية، التقنية، أو الاستراتيجية في مختلف القطاعات داخل المؤسسات الحكومية والخاصة في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. سواء كنت في بداية مشوارك المهني أو في الإدارة العليا، فإن هذه الدورة توفّر لك معرفة متعمقة ومهارات تطبيقية حول المفاهيم الأساسية لـ FinTech وتطبيقاتها العملية، بما يدعم اتخاذ قرارات ذكية قائمة على التقنيات الحديثة.

أهداف الدورة

• فهم المفاهيم الأساسية لتكنولوجيا الخدمات المالية (FinTech).
• تحليل التحولات في سلوك المستهلك والمؤسسات نتيجة تطبيقات FinTech.
• استكشاف الأدوات المالية الرقمية مثل المحافظ الإلكترونية، الـ Robo-Advisors، والتطبيقات البنكية.
• تطبيق نماذج FinTech على حالات واقعية من مختلف القطاعات.
• تقييم أثر FinTech على بيئة العمل المؤسسية والحوكمة.
• فهم الأطر القانونية والتنظيمية المرتبطة بالتكنولوجيا المالية.
• تصميم حلول رقمية مالية مبتكرة تتوافق مع أهداف المؤسسة.
• اكتساب المعرفة اللازمة لاختيار أو تطوير منصات FinTech بفعالية.

محاور الدورة

اليوم الأول: مقدمة في FinTech والمشهد العام للتكنولوجيا المالية

• تعريف FinTech وتطوّرها العالمي والإقليمي.
• الفروقات بين البنوك التقليدية والبنوك الرقمية.
• العوامل التي ساعدت على انتشار FinTech في المنطقة.
• مكوّنات النظام البيئي لـ FinTech (شركات ناشئة، بنوك، هيئات تنظيمية).
• تطبيقات FinTech في الحياة اليومية: من التحويلات إلى التمويل الشخصي.
• تمرين: تحليل نظام FinTech محلي أو دولي.

اليوم الثاني: أدوات وتقنيات التكنولوجيا المالية

• المحافظ الرقمية وتطبيقات الدفع الإلكتروني.
• منصات الإقراض الرقمي والتمويل الجماعي.
• تقنيات التحليل المالي المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
• تطبيقات البلوك تشين والعقود الذكية في FinTech.
• كيف تختار المؤسسة التقنية المناسبة وفق احتياجاتها؟
• ورشة: مقارنة بين أدوات رقمية حسب حالات استخدام.

اليوم الثالث: الجوانب القانونية والتنظيمية لـ FinTech

• الأطر التنظيمية في دول الخليج والشرق الأوسط.
• الحوكمة والامتثال المالي في بيئة رقمية.
• دور المصرف المركزي وهيئات الرقابة.
• حماية البيانات والمستخدم في منصات FinTech.
• تقييم المخاطر التقنية والقانونية.
• تمرين: تحليل امتثال تطبيق مالي لقانون محلي.

اليوم الرابع: التطبيقات المؤسسية والاستثمارية في FinTech

• كيف تستفيد الشركات من FinTech لتحسين الأداء؟
• تطبيقات FinTech في البنوك، التأمين، المشاريع الصغيرة.
• الابتكار المالي وتطوير منتجات رقمية جديدة.
• التكامل بين الأنظمة التقليدية والحديثة في المؤسسات.
• إدارة الشراكات مع شركات FinTech الناشئة.
• نشاط جماعي: تصميم حل FinTech لمؤسسة واقعية.

اليوم الخامس: التقييم والتحليل الاستراتيجي للتكنولوجيا المالية

• مراجعة شاملة لمحاور الدورة.
• دراسة حالة متقدمة لتحليل تحول رقمي عبر FinTech.
• تقييم المشاركين من خلال اختبار عملي قصير.
• عرض مشاريع المشاركين وتقديم التغذية الراجعة.
• جلسة نقاشية: مستقبل FinTech في المنطقة.
• نصائح عملية لتطبيق ما تم تعلمه داخل المؤسسات.

لماذا يجب عليك حضور هذه الدورة؟ (الإيجابيات والسلبيات)

• اكتساب فهم عميق وشامل لمجال FinTech.
• تعزيز القدرة على اتخاذ قرارات مالية رقمية استراتيجية.
• الاطلاع على أحدث الابتكارات والأدوات المستخدمة عالميًا.
• فهم البيئة التنظيمية والامتثال المرتبط بالتكنولوجيا المالية.
• تطوير حلول مالية مبتكرة تناسب احتياجات المؤسسات.
• توسيع شبكة العلاقات مع خبراء وممارسين في FinTech.
• تحسين الكفاءة التشغيلية وتقليل التكاليف من خلال التحول الرقمي.
• دعم مسارك المهني بشهادة ذات قيمة استراتيجية.

الخاتمة

تمثل التكنولوجيا المالية (FinTech) أحد أقوى محركات التغيير في النظام المالي والمؤسسي المعاصر. ومن خلال هذه الدورة المتخصصة في FinTech: Key Concepts and Applications، سيكتسب المشاركون فهمًا شاملاً ومعمّقًا للمنظومة الرقمية المالية، مع القدرة على ترجمة هذا الفهم إلى قرارات عملية وتقنيات قابلة للتنفيذ داخل مؤسساتهم.

سواء كنت تسعى لتطوير نفسك أو مؤسستك، فإن هذه الدورة تقدم لك الأدوات، المعرفة، والرؤية التي تحتاجها لتكون جاهزًا لقيادة مستقبل المال والأعمال في المنطقة.