مقدمة
أصبحت الاستدامة والمخاطر المرتبطة بالمناخ تُعد من التهديدات الجوهرية للاستقرار المالي على المستويين الوطني والدولي. ولم يعد دور الجهات الرقابية والإشرافية يقتصر على الجوانب المالية التقليدية، بل امتد ليشمل تقييم تأثير العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمية على متانة المؤسسات المالية، وسلامة أنشطتها، وقدرتها على الصمود أمام المخاطر طويلة الأجل، مع ضمان التوافق مع الأطر الوطنية والدولية للاستدامة.
تم تصميم هذه الدورة التدريبية المكثفة لمدة خمسة أيام لتمكين المشرفين الماليين، والجهات الرقابية، وصانعي السياسات من اكتساب المعرفة والأدوات اللازمة لدمج الاستدامة ومعايير البيئة والمجتمع والحوكمة في الإشراف الاحترازي. وتركّز الدورة على مخاطر المناخ، ومخاطر التحول، ومتطلبات الحوكمة، ومعايير الإفصاح، والأساليب الإشرافية المعتمدة لدى البنوك المركزية والهيئات التنظيمية حول العالم.
تجمع الدورة بين الأطر التنظيمية والممارسات الإشرافية العملية، بما يمكّن المشاركين من تقييم جاهزية المؤسسات، والإشراف على إدارة مخاطر الاستدامة، ودعم تطوير نظام مالي مستدام وقادر على مواجهة التحديات المستقبلية.
أهداف الدورة
بنهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
- فهم أهمية الاستدامة ومعايير البيئة والمجتمع والحوكمة لاستقرار النظام المالي.
- تحديد أبرز المخاطر المالية المرتبطة بالمناخ وقنوات انتقالها إلى القطاع المالي.
- تقييم أطر الحوكمة وإدارة المخاطر والرقابة الداخلية المتعلقة بالاستدامة.
- تطبيق أدوات إشرافية لتقييم مخاطر المناخ والاستدامة.
- فهم متطلبات الإفصاح العالمية الخاصة بالاستدامة وتوقعات الجهات التنظيمية.
- دمج اعتبارات الاستدامة في الأطر الاحترازية والإشرافية.
محاور الدورة
اليوم الأول: الاستدامة واستقرار النظام المالي
- مدخل إلى مفاهيم الاستدامة والتمويل المستدام ومعايير البيئة والمجتمع والحوكمة.
- التغير المناخي كمصدر للمخاطر المالية.
- دور البنوك المركزية والجهات الإشرافية في الرقابة على الاستدامة.
- المبادرات الدولية والتطورات التنظيمية ذات الصلة.
- الصلاحيات الإشرافية والاعتبارات المرتبطة بالسياسات العامة.
اليوم الثاني: المخاطر المالية المرتبطة بالمناخ
- المخاطر المادية، ومخاطر التحول، والمخاطر القانونية.
- انتقال مخاطر المناخ إلى مخاطر الائتمان، والسوق، والسيولة، والتشغيل.
- تحليل التعرض القطاعي وهشاشة المحافظ المالية.
- مفاهيم تحليل السيناريوهات واختبارات الضغط.
- التوقعات الإشرافية لتحديد مخاطر المناخ.
اليوم الثالث: الحوكمة وإدارة المخاطر والضوابط
- مسؤوليات مجالس الإدارة والإدارة العليا فيما يتعلق بمعايير البيئة والمجتمع والحوكمة.
- دمج الاستدامة في أطر إدارة المخاطر المؤسسية.
- السياسات والإجراءات وأنظمة الرقابة الداخلية لمخاطر الاستدامة.
- تحديات البيانات وحدود قياس المخاطر.
- التقييم الإشرافي لفعالية الحوكمة المؤسسية.
اليوم الرابع: الإفصاح والتقارير والمعايير التنظيمية
- متطلبات الإفصاح المتعلقة بالاستدامة والمناخ.
- استعراض الأطر والمعايير الدولية الرئيسية للإفصاح.
- المراجعة الإشرافية لتقارير الاستدامة.
- إدارة مخاطر التضليل البيئي والممارسات غير الدقيقة.
- متطلبات التقارير التنظيمية واحتياجات البيانات الإشرافية.
اليوم الخامس: الأدوات الإشرافية واستراتيجيات التطبيق
- الأساليب الإشرافية للرقابة على مخاطر الاستدامة والمناخ.
- تقنيات الإشراف الميداني وغير الميداني.
- مبدأ التناسب والتطبيق المرحلي.
- بناء القدرات داخل الجهات الإشرافية.
- الاتجاهات المستقبلية في تنظيم التمويل المستدام.
لماذا يجب عليك حضور هذه الدورة؟ الايجابيات والسلبيات!
- تعزيز القدرات الإشرافية في إدارة مخاطر الاستدامة.
- فهم أوضح للتوقعات التنظيمية العالمية وأفضل الممارسات.
- تحسين تقييم أطر الحوكمة وإدارة المخاطر.
- تعزيز الكشف المبكر عن الهشاشة المالية المرتبطة بالمناخ.
- دعم استقرار النظام المالي على المدى الطويل.
الخاتمة
تقدم دورة الاستدامة، ومعايير البيئة والمجتمع والحوكمة، والإشراف على مخاطر المناخ في المؤسسات المالية إطارًا منهجيًا ومتوازنًا لتمكين الجهات الرقابية من الإشراف الفعّال على المخاطر المرتبطة بالاستدامة داخل القطاع المالي. ومن خلال مواءمة التوقعات التنظيمية مع المعايير العالمية المتطورة، تسهم الدورة في تعزيز كفاءة الإشراف ودعم بناء نظام مالي أكثر مرونة واستدامة.
وتُعد هذه الدورة مناسبة بشكل خاص للبنوك المركزية، والهيئات التنظيمية، والسلطات الإشرافية الساعية إلى دمج اعتبارات الاستدامة والمناخ ضمن أطرها الإشرافية والاحترازية.
