مقدمة
تهدف دورة التقييم ومعالجة الائتمان المتوسطة إلى توفير فهم شامل للمشاركين حول التقنيات والمفاهيم الحديثة والمتقدمة المتعلقة بتقييم ومعالجة الائتمان. تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لتقييم جدارة المستفيدين بالائتمان، وتحليل البيانات المالية، وتقييم المخاطر، ومعالجة طلبات الائتمان. بنهاية الدورة، سيكون لدى المشاركين أساس قوي في تقييم الائتمان ومعالجته، مما يمكّنهم من اتخاذ قرارات ائتمانية مستنيرة.
أهداف الدورة
- فهم دور وأهمية تقييم الائتمان ومعالجته في المؤسسات المالية.
- اكتساب المعرفة بتقنيات ومفاهيم تقييم الائتمان المتقدمة.
- تطوير مهارات تحليل البيانات المالية وتقييم جدارة المستفيدين بالائتمان.
- تعلم كيفية تقييم أنواع مختلفة من المخاطر المرتبطة بالمعاملات الائتمانية.
- فهم الإطار القانوني والتنظيمي الذي يحكم تقييم الائتمان ومعالجته.
- اكتساب المعرفة بأفضل الممارسات في معالجة طلبات الائتمان.
- استكشاف تقنيات إدارة محافظ الائتمان بفعالية.
محتوى الدورة
اليوم الأول
مقدمة في تقييم الائتمان ومعالجته
- دور وأهمية تقييم الائتمان ومعالجته.
- نظرة عامة على عملية تقييم الائتمان.
- الجهات المعنية الرئيسية في تقييم الائتمان.
- الإطار القانوني والتنظيمي لتقييم الائتمان.
اليوم الثاني
التحليل المالي لتقييم الائتمان
- فهم البيانات المالية.
- تحليل النسب المالية وتطبيقاتها في تقييم الائتمان.
- تحليل التدفقات النقدية وأهميتها.
- تقييم جدارة المستفيدين بالائتمان.
اليوم الثالث
تقييم المخاطر الائتمانية
- أنواع المخاطر الائتمانية.
- الأساليب الكمية والنوعية لتقييم مخاطر الائتمان.
- تحليل مخاطر الصناعة والأعمال التجارية.
- تقييم الضمان وتقليل المخاطر.
اليوم الرابع
معالجة طلبات الائتمان
- متطلبات الوثائق لطلبات الائتمان.
- نماذج تسجيل الائتمان.
- عملية اتخاذ قرارات الائتمان.
- إجراءات الموافقة على الائتمان والصرف.
اليوم الخامس
إدارة محافظ الائتمان
- رصد وتتبع التعرض للائتمان.
- إشارات الإنذار المبكر والتدابير العلاجية.
- استرداد القروض وإعادة هيكلتها.
- تقنيات إدارة مخاطر الائتمان في المحفظة.
