مقدمة
في ظل التقلبات الحادة التي تشهدها الأسواق العالمية اليوم، أصبحت إدارة المخاطر المالية ضرورة ملحة لكل مؤسسة تسعى لحماية أصولها والحفاظ على استقرارها على المدى الطويل.
توفر هذه الدورة المتقدمة في إدارة المخاطر المالية فهماً شاملاً للأدوات والتقنيات المعتمدة في تحديد وتحليل وتخفيف المخاطر المالية التي قد تواجه المؤسسات في مختلف القطاعات.
من خلال تطبيقات عملية ودراسات حالة من الواقع، سيتعلم المشاركون كيفية وضع خطط فعالة لإدارة المخاطر المالية، وتطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر التي تساعد على تقليل الخسائر المحتملة، وتعزيز مرونة المنظمة في مواجهة التحديات الاقتصادية المتغيرة.
أهداف الدورة
بنهاية هذه الدورة المتخصصة، سيكون المشاركون قادرين على:
- فهم ماهية المخاطر المالية وتأثيرها المباشر على العمليات التشغيلية للمؤسسات.
- التعرّف على أنواع المخاطر في الإدارة المالية مثل: مخاطر السوق، الائتمان، السيولة، والمخاطر التشغيلية.
- استخدام أساليب وتقنيات إدارة المخاطر المالية لقياس وتحليل مستويات التعرض للمخاطر.
- تطبيق أدوات التخفيف من المخاطر، بما في ذلك التحوط، التنويع، والتأمين.
- إعداد خطة متكاملة لإدارة المخاطر المالية وتطوير سياسات داخلية فعالة لحماية أصول المؤسسة.
محاور الدورة
اليوم الأول: مدخل إلى إدارة المخاطر المالية
- تعريف شامل لمفهوم إدارة المخاطر المالية وأهميتها في الحفاظ على استقرار المؤسسات.
- المبادئ الأساسية لقياس وتقييم المخاطر.
- دورة إدارة المخاطر: التحديد، التقييم، التخفيف، والمتابعة.
- لمحة عن الإطار التنظيمي والمعايير الدولية مثل "بازل 3" و"المعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9".
اليوم الثاني: أنواع المخاطر المالية
- مخاطر السوق: مخاطر أسعار الفائدة، أسعار الصرف، وأسعار السلع.
- مخاطر الائتمان: تحليل الجدارة الائتمانية، احتمالية التخلف عن السداد، نماذج التقييم.
- مخاطر السيولة: تحليل التدفقات النقدية، مؤشرات السيولة، مخاطر التمويل.
- المخاطر التشغيلية: الأعطال الداخلية، الاحتيال، المخالفات التنظيمية.
اليوم الثالث: تقنيات تقييم المخاطر
- تحليل القيمة المعرضة للخطر (VaR) وتطبيقاته العملية.
- اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات المحتملة.
- تحليل الائتمان وتقدير التصنيف الائتماني.
- التحليل الحساس لقياس تأثر المؤشرات بالتغيرات السوقية.
اليوم الرابع: استراتيجيات تخفيف المخاطر
- تقنيات التحوط: استخدام الأدوات المالية المشتقة مثل العقود المستقبلية والخيارات والمقايضات.
- التنويع الاستثماري كوسيلة لتقليل المخاطر.
- التأمين وإعادة التأمين كحلول لإدارة المخاطر.
- وضع الضوابط الداخلية وتدابير الحماية المؤسسية.
اليوم الخامس: السياسات والتقارير في إدارة المخاطر
- صياغة سياسات إدارة المخاطر المالية وفق منهجية مؤسسية.
- المعايير الخاصة بإعداد التقارير والتوثيق.
- الامتثال التنظيمي، والحوكمة المرتبطة بالمخاطر.
- دراسة حالات عملية لنجاحات في حلول إدارة المخاطر المالية.
لماذا يجب عليك حضور هذه الدورة؟ الايجابيات والسلبيات!
- التمكّن من أحدث أساليب وتقنيات إدارة المخاطر المالية في بيئات الأعمال المتغيرة.
- تعزيز قدرتك على تحديد وإدارة المخاطر المالية بطرق علمية وعملية.
- إعداد خطة إدارة المخاطر المالية تعزز استقرار مؤسستك وتحميها من التقلبات.
- فهم عميق لدور إدارة المخاطر في الخدمات المالية، والاستفادة من تجارب عالمية ناجحة.
- تطوير مهارات متقدمة في مجال التخطيط المالي وإدارة المخاطر لمواكبة التحديات المستقبلية.
الخاتمة
تُعد إدارة المخاطر المالية من الركائز الأساسية التي تضمن الاستدامة المالية والنجاة من الأزمات الاقتصادية.
توفر لك هذه الدورة التدريبية المهارات التي يحتاجها كل من يعمل في الخدمات المالية أو يرغب في التخصص كمحترف في هذا المجال، مثل مدير مخاطر مالية أو استشاري في حلول إدارة المخاطر المالية.
بفضل المحتوى العملي والتفاعلي، سيكون المشاركون قادرين على تنفيذ خطط واضحة، وتطبيق استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر المالية، والمساهمة في النمو المستدام لمؤسساتهم.
