مقدمة
في ظل التقلبات الاقتصادية العالمية، تعتبر إدارة المخاطر المالية أمرًا حيويًا لحماية أصول المؤسسات وضمان استقرارها على المدى الطويل. تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بفهم شامل للأدوات والتقنيات المستخدمة في تحديد وتقييم والتخفيف من المخاطر المالية. من خلال تطبيقات عملية ودراسات حالة واقعية، سيتعلم المشاركون كيفية تطبيق استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر المالية للحد من الخسائر المحتملة وتعزيز مرونة المؤسسات.
أهداف الدورة
بنهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
- فهم أساسيات المخاطر المالية وتأثيرها على العمليات التجارية.
- تحديد أنواع المخاطر المالية المختلفة، بما في ذلك مخاطر السوق، ومخاطر الائتمان، ومخاطر السيولة، والمخاطر التشغيلية.
- تحليل وقياس المخاطر المالية باستخدام تقنيات التقييم الحديثة.
- تطبيق استراتيجيات الحد من المخاطر مثل التحوط، والتنويع، والتأمين.
- تطوير سياسات فعّالة لإدارة المخاطر المالية وحماية أصول المؤسسات.
محاور الدورة
اليوم الأول: مقدمة في إدارة المخاطر المالية
- تعريف إدارة المخاطر المالية وأهميتها في المؤسسات.
- المبادئ الأساسية ومفاهيم تقييم المخاطر.
- فهم عملية إدارة المخاطر (التحديد، التقييم، التخفيف، المراقبة).
- نظرة عامة على الأطر التنظيمية ومتطلبات الامتثال (مثل Basel III، IFRS 9).
اليوم الثاني: أنواع المخاطر المالية
- مخاطر السوق: مخاطر أسعار الفائدة، مخاطر أسعار الصرف، مخاطر السلع.
- مخاطر الائتمان: التعرض الائتماني، احتمالية التعثر، نماذج تقييم الائتمان.
- مخاطر السيولة: تحليل التدفقات النقدية، مخاطر التمويل، نسب السيولة.
- المخاطر التشغيلية: فشل العمليات الداخلية، الاحتيال، الانتهاكات التنظيمية.
اليوم الثالث: تقنيات تقييم المخاطر
- تحليل القيمة المعرضة للخطر (VaR) وتطبيقاته.
- اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات.
- تحليل الائتمان وتصنيف الائتمان.
- تحليل الحساسية لتقلبات السوق.
اليوم الرابع: استراتيجيات الحد من المخاطر
- تقنيات التحوط: المشتقات المالية (الخيارات، العقود الآجلة، المبادلات).
- التنويع: توزيع الأصول لتقليل المخاطر.
- التأمين وإعادة التأمين: لتغطية المخاطر.
- إعداد الضوابط الداخلية والإجراءات الوقائية.
اليوم الخامس: سياسات إدارة المخاطر المالية وإعداد التقارير
- تطوير سياسات وأطر إدارة المخاطر.
- معايير إعداد التقارير والتوثيق.
- الامتثال التنظيمي وحوكمة المخاطر.
- دراسة حالات عملية حول استراتيجيات ناجحة في إدارة المخاطر.
لماذا يجب عليك حضور هذه الدورة؟ الايجابيات والسلبيات!
- إتقان أدوات وتقنيات إدارة المخاطر المالية الحديثة.
- تعزيز القدرة على تقييم المخاطر المالية والحد منها.
- بناء سياسات قوية لحماية الأصول المؤسسية من المخاطر.
- زيادة مرونة المؤسسة في مواجهة تقلبات الأسواق.
الخاتمة
تعد إدارة المخاطر المالية أساسًا لحماية الصحة المالية للمؤسسات وضمان استقرارها. تهدف هذه الدورة إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لتحديد وقياس والتخفيف من المخاطر المالية بكفاءة.
من خلال إتقان استراتيجيات الإدارة المالية الحديثة، سيكون المشاركون مستعدين لحماية مؤسساتهم من التقلبات المالية والمساهمة في تحقيق النمو المستدام.
