هذا الموعد: 18–22 أكتوبر 2027
يُعقد هذا الموعد من دورة تصميم وهيكلة برامج اتفاقيات إعادة التأمين في بوسطن (امريكا) من الاثنين 18 أكتوبر إلى الجمعة 22 أكتوبر 2027 (الأسبوع 42، الربع الرابع من 2027). وهو الموعد الوحيد في بوسطن (امريكا) خلال 2027، برسوم 5,900 £. التسجيل مفتوح لهذا الموعد. يُعقد حضورياً.
| التواريخ | الاثنين 18 أكتوبر – الجمعة 22 أكتوبر 2027 |
|---|---|
| الأسبوع | 42 من 2027 |
| المدة | 5 أيام |
| الرسوم | 5,900 £ |
| الحالة | التسجيل مفتوح |
| طريقة الحضور | حضوري |
مقدمة:
تمكنك دورة تصميم وهيكلة برامج اتفاقيات إعادة التأمين من بناء الاتفاقيات النسبية وغير النسبية وتقييم تحويل المخاطر الاكتتابية وتحديد حدود الاحتفاظ المؤسسي على مدى أسبوع تطبيقية. تبني خلال الدورة حزمة هيكلة اتفاقيات وتصميم برامج إعادة التأمين المتضمنة مصفوفات الاحتفاظ ونماذج التسعير وقوائم تدقيق الصياغة التعاقدية وتسويات رأس مال الملاءة. تقدم بلاك بيرد للتدريب هذا البرنامج لتطوير مهارات النمذجة الفنية وتوزيع الأخطار عبر ورش تطبيقية تفاعلية. تتدرب عمليا على هيكلة طبقات التغطية وحساب تكاليف إعادة سريان الحماية واختبار توزيعات تسعير المعرضية لتعزيز كفاءة الحماية وجودة الترتيبات التعاقدية.
أهداف الدورة:
- بناء طبقات اتفاقيات الحصص النسبية والفائض باستخدام مصفوفات الاحتفاظ لمحفظتي الممتلكات والحوادث
- اختبار هياكل طبقات تجاوز الخسارة غير النسبية باستخدام حسابات التكلفة المحترقة وتوزيعات باريتو لتسعير المعرضية
- صياغة بنود وشروط الاتفاقيات بالاعتماد على معايير صياغة العقود في CII M97 وأحكام صافي الخسارة النهائية
- تشغيل محاكاة تراكم أخطار الكوارث وحسابات إعادة السريان متعددة الحوادث وفق محددات شرط الساعات وحدود الحدث
- تقييم ملاءة معيدي التأمين والمخصصات الفنية بموجب معايير عقود إعادة التأمين المحتفظ بها وفق IFRS 17
- تقديم برامج إعادة تأمين مؤسسية متكاملة عبر لوحات تخصيص رأس المال ونتائج اختبارات الضغط لتحويل المخاطر
الفئة المستهدفة:
- تتولى إدارة شراء برامج إعادة التأمين ووضع استراتيجيات التوزيع التعاقدي ومواءمة حدود تقبل المخاطر مع الميزانيات المحددة
- تقيم عروض الاتفاقيات الواردة وتهيكل طبقات تسعير تجاوز الخسارة عبر احتساب التكلفة المحترقة ومعدلات السعر على الخط
- تحلل مراكز الميزانية العمومية لشركات التأمين ومتطلبات رأس مال الملاءة وتقيس استردادات المخصصات الفنية وفق معيار IFRS 17
- تفاوض على شروط وصياغات ملاحق الاتفاقيات التعاقدية وتتحقق من دقة أحكام صافي الخسارة النهائية وشروط الساعات التراكمية
- تدير الحسابات الفنية الربع سنوية لإعادة التأمين وتسويات جداول البيانات وتتابع طلبات السداد النقدي ومستحقات إعادة السريان
محاور الدورة:
اليوم 1: تحليل معرضية المحفظة وتأسيس خطوط أساس الاحتفاظ
- تقييم سجلات خسائر المحفظة بالاعتماد على التوزيعات الإحصائية للمطالبات التاريخية
- تحديد حدود صافي الاحتفاظ المؤسسي وفق إرشادات الطاقة الاستيعابية الاكتتابية
- هيكلة ترتيبات اتفاقيات الحصص النسبية باستخدام نماذج جداول البيانات المعتمدة
- توزيع خطوط اتفاقيات الفائض تبعا لتقديرات أقصى خسارة محتملة للمخاطر
- إنجاز مصفوفة حدود الاحتفاظ وجدول الحصص التنازلية النسبية
اليوم 2: تطبيق أطر الاتفاقيات والصياغات التعاقدية
- صياغة بنود تبعية المصالح ومتابعة نتائج المكتتب بالاستناد إلى إرشادات CII M97
- توحيد تعريفات صافي الخسارة النهائية بالاعتماد على نماذج ARe 322 الفنية
- تطبيق حدود التجميع الزمني لأخطار الكوارث باستخدام محددات شرط الساعات
- تنظيم قواعد مراقبة المطالبات والتعاون في إدارتها وصياغة البنود التعاقدية
- إنجاز مواصفات جدول الاتفاقية وقائمة صياغة البنود القانونية
اليوم 3: تسعير الطبقات غير النسبية وآليات إعادة السريان
- احتساب تكلفة طبقات التغطية غير النسبية بجداول تسعير التكلفة المحترقة
- نمذجة توزيعات حدة الخسائر باستخدام جداول Pareto لتسعير المعرضية
- حساب أقساط إعادة سريان التغطية عبر معادلات التناسب الزمني الدقيقة
- هيكلة طبقات تغطيات المخاطر الفردية والكوارث وفق مؤشرات السعر على الخط
- إنجاز نموذج تسعير طبقات تجاوز الخسارة ومحاكاة تكاليف إعادة السريان
اليوم 4: إدارة رأس مال الملاءة ومخاطر الائتمان والمحاسبة الفنية
- قياس أصول المخصصات الفنية للأقساط المسندة باستخدام حسابات معيار IFRS 17
- تسوية الحسابات الفنية الربع سنوية عبر نماذج التحقق من جداول البيانات
- تقييم الملاءة الائتمانية لمعيدي التأمين بالاعتماد على التصنيفات الدولية المعتمدة
- اختبارات الضغط لحمايات الاتفاقيات الإجمالية في مواجهة سيناريوهات الخسائر القصوى
- إنجاز نموذج تخفيف متطلبات رأس المال ودفتر المحاسبة الفنية لإعادة التأمين
اليوم 5: تنفيذ بناء النموذج وتحسين كفاءة البرنامج
- دمج طبقات تسعير الاتفاقيات ضمن نماذج عمل ديناميكية لتقييم البرامج
- معايرة تجميعات شرط الساعات عبر بيانات خسائر الكوارث متعددة الأخطار
- تسوية مطالبات السداد النقدي السريع للعمليات المسندة وفق المعايير الفنية
- التحقق من سجل صافي الخسائر المحتفظ بها باستخدام لوحات تحسين رأس المال
- إنجاز حزمة هيكلة اتفاقيات وتصميم برامج إعادة التأمين المتكاملة
المهارات التي ستكتسبها:
- تحديد حدود الاحتفاظ للمحافظ التأمينية
- هيكلة اتفاقيات الحصص النسبية والفائض
- تسعير تجاوز الخسارة بالتكلفة المحترقة
- نمذجة توزيعات المعرضية وفق منحنى Pareto
- صياغة اتفاقيات إعادة التأمين وفق CII M97
- تجميع خسائر الكوارث وتطبيق شرط الساعات
- تسوية مخصصات إعادة التأمين وفق IFRS 17
- تحسين استراتيجيات التنازل وحماية رأس المال
لماذا تحضر هذه الدورة:
- هيكلة طبقات اتفاقيات نسبية وتجاوز خسارة متوازنة تتوافق مباشرة مع حدود تقبل المخاطر وصافي احتفاظ مؤسستك
- تفادي الغموض التعاقدي من خلال صياغة احترافية لبنود صافي الخسارة النهائية وتبعية المصالح وتجميع أخطار الكوارث
- احتساب تسعير الطبقات ومعدلات السعر على الخط والتزامات إعادة السريان بنماذج التكلفة المحترقة وتسعير المعرضية
- إنجاز حزمة هيكلة اتفاقيات وتصميم برامج إعادة التأمين متكاملة ومبرهنة فنيا لتقديمها في المراجعات التنفيذية لرأس المال
الخاتمة:
تباشر فور عودتك إلى عملك فتح حزمة هيكلة اتفاقيات وتصميم برامج إعادة التأمين لتقييم كفاءة الترتيبات التعاقدية الحالية ومقارنتها بمعايير تحويل المخاطر المعتمدة. ستعرض مصفوفات الاحتفاظ وجداول طبقات التسعير ونماذج المخصصات الفنية وفق معيار IFRS 17 على رئيس الاكتتاب والمدير المالي لاعتمادها رسميا. وبعد أول دورة مراجعة ربع سنوية، ستبدأ بمطابقة مطالبات الاسترداد الفعلية ونقاط تفعيل إعادة السريان للتحقق من عمل برنامج الحماية وفق الخطط المصممة بدقة.
الأسئلة الشائعة:
ما المهارات التي تكتسبها من دورة تصميم وهيكلة برامج اتفاقيات إعادة التأمين؟
تكتسب القدرة على هيكلة وتسعير وتفاوض اتفاقيات إعادة التأمين النسبية وغير النسبية، واحتساب التكلفة المحترقة، وصياغة البنود الفنية، ومعايرة شرط الساعات للكوارث، ومواءمة برامج الإسناد مع متطلبات الملاءة المالية ومعيار IFRS 17.
ما المتطلبات المسبقة للالتحاق بدورة تصميم وهيكلة برامج اتفاقيات إعادة التأمين؟
تحتاج إلى فهم أساسي لمبادئ الاكتتاب التأميني والمصطلحات الفنية ومؤشرات أداء المحافظ التجارية، إضافة إلى إجادة التعامل مع جداول البيانات الحسابية، حيث يتضمن البرنامج بناء نماذج تسعير رقمية ومصفوفات احتفاظ وتسويات محاسبية تطبيقية متقدمة.
ما المخرج العملي الذي تبنيه خلال دورة تصميم وهيكلة برامج اتفاقيات إعادة التأمين؟
تبني حزمة هيكلة اتفاقيات وتصميم برامج إعادة التأمين، والتي تشتمل على مصفوفة الاحتفاظ المؤسسي، ونموذج تسعير طبقات تجاوز الخسارة، وجدول الصياغات التعاقدية للاتفاقية، وقائمة تدقيق شرط الساعات، ونموذج تسوية رأس المال وفق IFRS 17.
كيف تختلف دورة تصميم وهيكلة برامج اتفاقيات إعادة التأمين عن دورات الاكتتاب التأميني؟
تركز هذه الدورة حصريا على بنية تحويل المخاطر وتصميم وهيكلة اتفاقيات المحافظ التأمينية بالكامل بدلا من تقييم الأخطار الفردية، حيث تقضي وقت التدريب في نمذجة الطبقات، وتسعير المعرضية، وضبط الصياغات، وتحسين حماية رأس مال الميزانية.
الدورة التدريبية: دورة تصميم وهيكلة برامج اتفاقيات إعادة التأمين – بوسطن (امريكا)، 18–22 أكتوبر 2027
طلب اتصال ؟
